“鑫慷嘉” 便是典型的 USDT 诈骗项目。它盗用迪拜黄金与商品交易所（DGCX）名义，声称是其中国分站，以虚拟货币投资为幌子，承诺每日 1%、年化高达 365% 的收益率。为营造正规假象，要求投资者将人民币兑换成 USDT 转入平台账户，平台计价、收益回报、资金结算均以 USDT 进行。“主要在熟人圈层传播，说是前沿国际项目，稳赚不赔，投资境外黄金、石油等。” 投资者林先生说道。在高收益诱惑下，大量投资者纷纷入局，粗略统计有超 200 万名投资者参与，涉案金额超 100 亿元。直至 2025 年 6 月底，平台创始人失联，提现通道关闭，投资者才惊觉被骗。其本质是通过新投资者资金支付老投资者收益的庞氏骗局，借助 USDT 跨境流通、交易匿名等特性，绕开传统金融监管 “风控网”，加大资金追踪难度，让投资者血本无归。
还有以网络交友为幌子的 USDT 诈骗。2025 年 7 月，娄星区戴某浏览今日头条 APP 时，与一名自称 “军人” 的男子私信结识。对方获取信任后，引导戴某下载 “艾米聊” 平台，并以内部农产品投资网站可获利为由，先让戴某用其账号小额投资尝到甜头。接着，诱使戴某转账 5 万元，后又以 “充值 USDT 币有优惠”，骗其将 23 万元现金交给所谓 “U 商”，最终戴某被骗 28 万元。几乎同期，李某在抖音结识自称 “军人” 的男子，对方称有投资交易所内部消息，让李某帮忙代持操作虚拟投资软件 “微软必应”。李某看到对方盈利后心动，自行创建账户投资。在对方引导下，李某多次现金交付，共计被骗 29 万余元。此类诈骗利用情感建立信任，再以 USDT 投资为诱饵，一步步将受害者拖入陷阱。
济南的小茹遭遇的则是 “现金换 U” 诈骗。年初，小茹添加的 “培训老师” 展示投资 “天赋” 和奢华生活后，鼓动她投资。先自掏腰包为小茹充值千元启动资金，十分钟获利百元，让小茹深信不疑。小茹先后通过网络贷款筹集资金 18 余万元，交给指定 “线下交易人”，共充值 80 余万元。“老师” 告知现金已兑换成 USDT，并教她在平台继续充值购买。当小茹提现时，对方要求交付 35% 税款，小茹察觉异样报警。警方经调查，将以蒋某为首的 “现金换 U” 团伙一网打尽，涉案金额 500 余万元。此类诈骗利用受害者对虚拟货币投资的好奇与贪心，通过线下现金交易 USDT，规避线上监管，完成诈骗与洗钱操作。
